Unsere Innovationsmethodik

Wir entwickeln seit 2019 neue Ansätze für die persönliche Finanzplanung, die über traditionelle Beratungsmodelle hinausgehen und echte Lebensmeilensteine in den Mittelpunkt stellen.

Meilenstein-basierte Finanzplanung

Anstatt abstrakte Sparziele zu verfolgen, konzentrieren wir uns auf konkrete Lebensereignisse. Eine Hochzeit, der erste Immobilienkauf oder die Familiengründung – diese Momente definieren unseren Planungsansatz.

Individuelle Zeitachsen für persönliche Ziele
Flexible Anpassung bei Lebensveränderungen
Integration emotionaler und finanzieller Aspekte
Realistische Etappenziele statt unrealistischer Versprechen

Entwicklung unserer Methode

Unsere Herangehensweise entstand durch Jahre der Beobachtung, wie Menschen tatsächlich finanzielle Entscheidungen treffen – oft emotional und situationsbedingt, selten nach Lehrbuch.

2020-2021

Grundlagenforschung

Analyse von über 800 Finanzplanungsverläufen deutscher Haushalte. Dabei stellten wir fest, dass traditionelle Ansätze oft an der Realität vorbei planen. Menschen sparen nicht für "die Rente", sondern für den nächsten Urlaub oder das neue Auto.

2022-2023

Prototyp-Entwicklung

Erste Tests mit unserem meilensteinbasierten System zeigten deutlich höhere Motivation bei den Teilnehmern. Statt abstrakter Sparpläne entstanden konkrete Zeitachsen mit emotionaler Bedeutung.

2024-2025

Methodik-Verfeinerung

Integration psychologischer Erkenntnisse über Zielsetzung und Motivation. Unsere aktuelle Methode verbindet rationale Finanzplanung mit den emotionalen Aspekten wichtiger Lebensentscheidungen.

Expertise trifft Praxiserfahrung

Unser Team kombiniert akademisches Wissen aus Finanzwissenschaft und Verhaltenspsychologie mit praktischer Erfahrung aus über 1.200 individuellen Beratungsprozessen.

Dabei haben wir gelernt: Die beste Finanzstrategie ist die, die tatsächlich umgesetzt wird. Unsere Methodik berücksichtigt menschliche Schwächen wie Prokrastination oder emotionale Ausgaben, anstatt sie zu ignorieren.

Seit 2025 bieten wir Schulungen für Finanzberater an, die unsere meilensteinbasierte Methodik erlernen möchten. Der nächste Intensivkurs findet im September 2025 statt.